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Im Verlauf der vergangenen Jahre konnte die weltweite Online Glücksspielbranche einen deutlichen Zulauf für sich verzeichnen. Laut offiziellen Schätzungen der EGBA (European Gaming & Betting Association) konnte die europäische Online Glücksspielbranche im Jahr 2024 einen Gesamtumsatz von circa € 47,9 Milliarden generieren. Auch Deutschland ist von diesem Trend deutlich gezeichnet. Hierzulande konnte die Branche auf circa € 13 Milliarden anwachsen. In Deutschland spielen zudem fast 7 Millionen Menschen regelmäßig im Internet.
Immer mehr Menschen nutzen das digitale Spiel-Angebot, welches ihnen Online Casino Portale bereitstellen. Durch den Anstieg in der Nutzung kommen neue Fragen auf. Muss man Steuern bezahlen, wenn man in Deutschland in einem Online Casino gewinnt? Was passiert eigentlich, wenn man auf einem Online Casino Portal spielt, welches über keine gültige deutsche Glücksspiellizenz verfügt?
Die Grundsätze der deutschen Casino-Steuerpflicht: Schnell und einfach zusammengefasst
Ihr habt in einem Online Casino einen Gewinn erzielt und fragt euch nun, ob ihr Steuern bezahlen müsst? Keine Sorge, in Deutschland sind Gewinne aus dem Glücksspiel im Normalfall von der Steuer befreit. Die Voraussetzung dafür ist jedoch, dass es sich um eine in Deutschland lizenzierte Form des Glücksspiels handelt. So zum Beispiel das Spielen in einem klassischen Casino, in einer Spielbank, auf einem lizenzierten Online Casino Portal oder Sportwetten Portal.
Der Grund dafür ist einfach: Die Betreiber von Casinos und Online Casino Portalen zahlen bereits eine Glücksspielabgabe an den deutschen Staat. Laut dem Bundesfinanzministerium konnte der deutsche Staat auf diese Weise bereits im Verlauf des Jahres 2023 rund € 2,4 Milliarden an Steuergeldern generieren. Deutsche Spieler müssen ihre Gewinne nicht zusätzlich versteuern.
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Online Casinos aus dem Ausland: Die Risiken
Der weltweite Markt der Online Casinos gestaltet sich riesig und sehr unübersichtlich. Einige Spieler aus Deutschland suchen zudem bewusst nach Online Casinos, welche ihren Sitz außerhalb von Deutschland haben. Auf ausländischen Online Casino Portalen werden teilweise mehr Spiele oder attraktivere Boni angeboten.
Doch das Spielen auf einem nicht in Deutschland lizenzierten Online Casino Portal kann mit einer Menge an Risiken verbunden sein und auch die Regulierung der Steuer kann sich anders gestalten:
– Wenn das Casino Portal über eine gültige EU-Lizenz verfügt (zum Beispiel eine Glücksspiellizenz aus Malta), dann gelten in den meisten Fällen sehr ähnliche Spielerschutzstandards und Steuerregeln wie auf einem in Deutschland lizenzierten Portal.
– Die Rechtslage kann sich jedoch dann schwieriger gestalten, wenn das Online Casino Portal sich außerhalb der EU befindet. Eventuelle Gewinne sind zwar grundsätzlich von der Steuer befreit, aber ihr riskiert einen Konflikt mit dem deutschen Glücksspielrecht. Zudem kann es unter Umständen zu Problemen bei Auszahlungen kommen. Außerdem genießt ihr keinerlei Rechtssicherheit.
Einige Betreiber von Online Casino Portalen werben damit, dass man direkt ohne eine aufwendige Identitätsprüfung mit dem Spielen beginnen kann. Die Rede ist von den sogenannten Online Casinos ohne Verifizierung. Viele Nutzer verbinden dieses Angebot mit dem Gedanken, dort steuerfrei im Casino spielen zu können. Doch Vorsicht: Steuerfreiheit hängt nicht davon ab, ob ihr euch verifizieren müsst, oder nicht, sondern alleinig davon, ob das Glücksspiel rechtlich erlaubt ist.
Wenn ihr bei einem nicht lizenzierten Betreiber spielt, kann es zu Schwierigkeiten hinsichtlich der Auszahlungen kommen. Zudem müsst ihr damit rechnen, dass es zu Fragen seitens eurer Bank oder den zuständigen Behörden kommt, falls ihr größere Gewinne erzielen solltet.
Die typischen Missverständnisse: Alles zur deutschen Glücksspielsteuer
Rund um das Thema Glücksspielsteuern und Gewinne kursieren sehr viele Gerüchte und Halbwahrheiten. Wir haben die wichtigsten Irrtümer für euch zusammengefasst und stellen sie klar:
– Jeder erzielte Gewinn muss gemeldet werden – Falsch:
Alle Gewinne, welche durch legales Glücksspiel in Deutschland erzielt werden, sind für Spieler steuerfrei.
– Wenn ich in einem Online Casino ohne Verifizierung spiele, muss ich keine Steuern zahlen – Falsch:
Eine Verifikation hat rein gar nichts mit der Steuerpflicht zu tun. Nur die gültige Glücksspiellizenz ist entscheidend.
– Kleine Gewinne sind steuerfrei, große muss ich jedoch angeben – Falsch:
Die Höhe eures Gewinns spielt keine Rolle. Wichtig ist, dass der Betreiber legal operiert.
– Das Finanzamt bekommt von Online Casino Gewinnen nichts mit – Zum Teil falsch:
Wenn ihr in einem lizenzierten Online Casino spielt, ist das egal, da für euch in diesem Fall keine Steuern anfallen. Spielt ihr jedoch auf einem unseriösen Online Casino Portal, so kann es vorkommen, dass eure Bank einen großen Eingang von Geld an das Finanzamt weiterleitet.
So schützt ihr euch vor Problemen
Wenn ihr online spielt, könnt ihr mit ein paar einfachen Schritten sicherstellen, dass ihr später keine bösen Überraschungen erlebt. Achtet stets darauf, dass das Online Casino in Deutschland oder zumindest in der EU zugelassen ist (zum Beispiel durch die Malta Gaming Authority).
Hebt Kontoauszüge und Zahlungsbelege auf. Auf diese Weise könnt ihr im Zweifel nachweisen, woher euer gewonnenes Geld stammt. Fehlen klare Lizenzangaben, ist stets Vorsicht geboten. Die Steuerfreiheit gilt zwar in den meisten Fällen, aber Auszahlungen können sich schwierig gestalten und Banken können Rückfragen stellen.
Aktuelle Zahlen zeigen, welchen Stellenwert das Thema inzwischen eingenommen hat. Laut einer Bitkom Umfrage aus dem Jahr 2024 nutzen bereits 11 % der Deutschen mindestens einmal im Jahr ein Online Casino Portal.
Mit steigender Popularität wächst gleichzeitig das Interesse der Behörden. Wenn ihr häufig spielt oder hohe Summen bewegt, könnt ihr deutlich von einer professionellen Steuerberatung profitieren. Das gibt euch mehr Sicherheit, falls das Finanzamt doch einmal Fragen stellen sollte.
